理财公司监管正步入常态化，又一批罚单集中公布！

6月28日，国家金融监督管理总局一日之内对5家理财公司开出罚单，涉事公司因理财业务存在未能有效穿透识别底层资产等多项违规行为，合计被罚2900万元。

相关理财公司回应券商中国记者称，已逐项落实整改要求，并全面完成整改事项。未来将持续完善常态化合规检视与排查机制，强化风险管控和内控管理。

事涉底层资产、信披等违规行为

6月28日，据国家金融监督管理总局官网披露，招银理财、信银理财、平安理财、建信理财和中银理财共5家银行理财公司因理财业务违规行为遭监管处罚，合计被罚2900万元。除了上述理财公司，招商银行也在同日被罚350万元。

罚单显示，此次5家理财公司涉及6类违法违规事由，处罚的核心内容集中在两方面：未能有效穿透识别底层资产和信息披露不规范。

具体来看，此次被罚的理财公司中，招银理财被罚的金额最多，达850万元。其中，该公司理财业务存在2项违法违规行为，包括未能有效穿透识别底层资产和信息披露不规范。

信银理财理财业务涉及4项违法违规行为，包括信息披露不规范；理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位；单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%；未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产，因此被罚750万元。

平安理财理财业务涉及4项违法违规行为，包括未能有效穿透识别底层资产；信息披露不规范；非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日，被处以650万元罚款。

建信理财违规行为也包括未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范，被罚400万元；中银理财违规行为包括，未能有效穿透识别底层资产、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日，被罚250万元。

对于上述违规行为，截至券商中国记者发稿前，有部分公司对自身业务违规通过记者进行了回应。

平安理财表示，该公司高度重视、诚恳接受监管机构提出的各项意见和整改要求。公司本着“压实责任、立查立改、举一反三”的原则，已逐项落实整改要求，并全面完成整改事项。未来公司将不断完善常态化合规检视与排查机制，持续强化风险管控和内控管理。

至今已有13家理财公司被罚

券商中国记者据国家金融监督管理总局官网梳理，自2019年6月第一家理财公司成立以来，监管部门已对13家理财公司进行罚款处罚，被罚机构包括国有行、股份行和城商行旗下的理财公司，以及合资理财公司，罚金合计高达7070万元。

自首批罚单至今，已有部分理财公司已经历2次处罚。而2024年以来，已有7家理财公司遭到处罚。

梳理来看，理财公司在理财公司常见的违法违规行为包括：超出投资比例限制、信息披露不规范、风险管理缺失、违反审慎经营规则、不当合作机构管理、资产信息登记不准确以及内部控制不足等方面。这些问题反映了理财公司在风险控制、合规性管理、信息透明度等方面存在问题，需要加强内部管理和遵守相关法律法规，以维护金融市场的稳定和投资者的合法权益。

值得一提的是，今年金融监管部门进一步完善金融监管立法工作。5月31日，国家金融监督管理总局发布2024年规章立法工作计划，包括修订7部规章、制定6部规章。

业内分析人士此前对券商中国记者表示，国家金融监督管理总局多次强调，要加快补齐监管制度短板，真正做到监管“长牙带刺”、有棱有角。此次公布的2024年度立法计划主要分为行政处罚、资管监管、机构监管，公司治理和内控合规四个方向，此举也是践行提升金融监管有效性的重要举措。

校对：杨立林‍‍‍‍‍‍