公募基金披露2024年经营“成绩单”
来源:经济参考报作者:罗逸姝2025-04-07 08:56

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随着上市银行、券商等金融机构年报的陆续披露,其参控股基金的经营业绩陆续浮出水面。截至4月3日记者发稿,已有37家基金公司(不含券商资管、保险资管)披露了相关经营数据。总体来看,八成以上基金公司资产规模呈增长趋势,但受市场波动、基金费率改革等因素影响,半数左右基金公司2024年业绩缩水,头部机构整体保持稳健增长,而中小机构之间分化差异则进一步加剧。

半数以上经营业绩缩水

总体来看,八成以上基金公司2024年资产规模实现了增长,但从业绩表现来看,业绩增长与缩水的比例基本持平。头部基金公司因其规模优势和品牌影响力,业绩基本保持平稳较快发展,而中小型基金公司的分化差异则进一步拉大。

据Wind统计,截至4月3日记者发稿,在已披露2024年营业收入的30家基金公司中,共有14家基金公司营业收入达10亿元以上。易方达基金以121.09亿元的营业收入位居榜首,尽管同比微降3.13%,但其在行业内的领先地位依然稳固。华夏基金、南方基金、广发基金紧随其后,分别实现营业收入80.31亿元、75.23亿元、72.60亿元。与2023年同期相比,广发基金营业收入排名从原本的行业第二位滑落至第四,而华夏基金、南方基金则分别升至第二、第三位。

从增长情况来看,30家基金公司共有12家实现了营收同比增长,17家同比下滑,1家无可比数据。不少中小基金公司营收增速较快,例如富安达基金、红塔红土基金2024年营业收入同比增长超50%,东海基金营业收入同比增长也达到了46%。而头部基金公司中,华泰柏瑞基金的营收增速较快,达到了近32%;南方基金营业收入同比增速超11%。

净利润方面,已披露2024年净利润的基金公司共18家,其中9家实现了净利润同比增长,占比恰为半数。

相比之下,头部基金公司的净利润表现更为稳定。易方达基金以39.00亿元的净利润领跑行业,在营业收入微降的情况下实现了净利润同比增长,增速为15.33%。华夏基金、工银瑞信基金分别实现净利润21.58亿元、21.10亿元,同比分别增长7.20%、8.65%。净利润超10亿元的还有汇添富基金、博时基金,共实现净利润15.47亿元、15.28亿元,且同比均实现了增长。

但与此同时,基金公司净利润分化进一步拉大。数据显示,华泰柏瑞基金2024年共实现净利润7.30亿元,以45.53%的净利润增速成为各基金公司中最突出的一家。易方达基金、安信基金、国联安基金、中银基金的净利润增速也超过了10%。但富安达基金、中邮创业基金、南华基金、东海基金4家机构2024年净利润却为负,同比降幅最大超900%。光大保德信基金、方正富邦基金尽管取得了盈利,但净利润同比依然大幅缩水超过40%。中型基金公司中,交银施罗德基金共实现了8.79亿元净利润,但同比降幅超26%;建信基金共实现净利润8.44亿元,同比下降约4.42%。

八成基金资产规模增长

相比业绩的大幅分化,资产规模的增长成为2024年多数基金公司的共同趋势。数据显示,36家披露资产数据的基金公司中,29家实现了资产规模增长,占比超八成。头部基金公司在资产规模扩张方面展现出强劲的动力,易方达基金总资产达到297.60亿元,目前位列行业第一,且同比增长17.33%;工银瑞信基金总资产达251.06亿元,同比增长约10.9%;华夏基金总资产达202.34亿元,同比增长约7.66%;南方基金总资产为175.98亿元,同比增长26.37%。

不少基金公司纷纷表示,2024年持续发力投资研究和产品创新,进一步满足了居民理财需求,从而实现了资产规模的增长。

作为同时持股易方达和广发两家基金公司的机构,广发证券年报显示,报告期内,易方达基金持续增进投研核心能力,不断优化适配投资者需求的多样化产品与服务体系,稳步推进全球化战略,更好地服务实体经济和居民理财需求;广发基金坚持高质量发展主线,持续强化投研核心能力建设,提高资产供给的丰富度和质量,进一步增强专业化的客户服务水平。

创新产品方面,工商银行年报中提及,截至2024年年末,工银瑞信基金养老金投资管理业务规模突破1万亿元。同时,公司公募REITs基金业务实现突破,发行上市“工银河北高速 REIT”“工银蒙能清洁能源 REIT”产品,积极服务实体经济盘活存量资产。

然而,也有部分基金公司总资产规模出现下滑。例如,民生加银基金最新总资产为25.26亿元,同比下降23.25%,降幅位列各基金公司榜首;红塔红土基金、信达澳亚基金资产规模的同比降幅也超过了7%。

业内人士表示,基金公司资产规模下降可能由市场波动、投资策略、营收压力等多种因素导致。市场下跌会使基金净值缩水,同时,近年来持续的“降费潮”或也对其经营造成一定压力,市场竞争随之加剧。

“费率改革给基金公司带来了短期的经营挑战,随着利润率压缩,一些小型或表现不佳的基金公司可能会难以维持独立运营,推动资源向头部企业集中。”南开大学金融发展研究院院长田利辉表示,降费也将迫使基金公司寻求新的增长点,例如开发更具竞争力的产品、提升客户服务体验或是探索新的业务领域等。

“对市场来说,降费是大势所趋,也能促进行业竞争,让真正有实力的基金公司脱颖而出。”中国市场学会金融委员、允泰资本创始合伙人付立春表示,基金公司需突出自身优势,通过不断提升投研能力和优化客户服务,以应对行业竞争。

责任编辑: 陈勇洲
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