国家金融监督管理总局网站日前消息显示，杨宏的华夏银行首席合规官任职资格获核准。

去年12月，金融监管总局出台《金融机构合规管理办法》，要求金融机构应当在机构总部设立首席合规官，其为高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。

值得一提的是，杨宏是首位获批的银行业首席合规官。中国证券报记者梳理发现，包括华夏银行在内，2024年以来已有至少16家金融机构首席合规官任职资格获批，涵盖财务公司、消费金融公司、金融租赁公司、银行理财公司等。多位受访人士表示，设置首席合规官岗位有助于银行加强合规管理、防范风险。

银行首席合规官任职资格获批

批复文件显示，华夏银行应督促相关人员持续学习和掌握经济金融相关法律法规，牢固树立风险合规意识，熟悉任职岗位职责，忠实勤勉履职。同时要求相关人员严格遵守金融监管总局有关监管规定，自该行政许可决定作出之日起3个月内到任，并按要求及时报告到任情况。

早在2024年9月，华夏银行董事会已同意聘任杨宏为首席合规官。同年12月，华夏银行董事会再次表决同意聘任杨宏担任首席合规官，任职资格尚待金融监管总局核准，任期自核准之日起，至该行第九届董事会届满之日止。

1967年出生的杨宏任职经历大部分在华夏银行。他曾任华夏银行国际业务部副总经理，华夏银行国际业务管理部副总经理、总经理，华夏银行国际化改造办公室副主任、主任，华夏银行信用卡中心首席行政官、常务副总裁，华夏银行贵阳分行党委书记、行长，华夏银行贸易金融部总经理，华夏银行信用卡中心党委书记、总裁。

在杨宏获批首席合规官之前，华夏银行并未设立首席合规官一职。同时，记者梳理银行公告发现，自《管理办法》出台以来，杨宏是首位获批的银行领域首席合规官。

加强合规管理

业内人士认为，设置首席合规官有助于银行加强合规管理。

2024年以来，部分金融机构因“未经核准履行高管职责”被罚：上海华瑞银行因未经核准履行高管职责等多项事由被罚超600万元，陕西彬州农商银行因未经任职资格核准实际履行董事、高管职责的事由被罚41万元……

“目前很多银行尤其是中小银行在内控、合规方面做得远远不够，包括在信贷资金管理、高管履职等方面。例如，在省联社体系下，行社所有的经营管理、风险防控、干部任命都由上级的省联社授权，很多农商银行自身合规建设还有很大优化和完善的空间。”东北地区某省联社旗下农商银行人士坦言，近年来监管部门持续释放强监管、严监管信号，不断加强对银行业合规管理的监管力度。

2024年以来，据记者梳理，包括银行、财务公司、消费金融公司、银行理财公司、金融租赁公司在内的至少16家金融机构的首席合规官任职资格获批。

其中，获批的财务公司首席合规官占一半左右。仅就2025年披露的信息来看，就有3家财务公司的首席合规官任职资格获批，包括中国建材集团财务有限公司、国新集团财务有限责任公司、中国移动通信集团财务有限公司。

在非银金融机构中，财务公司有着企业集团“内部银行”之称。“受前期多元化扩张积累问题逐渐暴露等因素影响，个别企业集团陷入经营困局，产业风险传导至财务公司，严重影响到整个财务公司行业的形象和声誉。”金融监管总局有关司局负责人表示，但近年来，财务公司行业紧密围绕集团需求、充分发挥贴近实体经济的优势，强化核心功能、创新产品服务，在企业集团实施资金集约管理等方面发挥了积极作用。

《管理办法》今年3月实施

金融监管总局有关司局负责人在谈及设立首席合规官、合规官的目的时表示，前期金融机构按照监管要求设置了合规总监、合规负责人、首席合规官等岗位，但具体职责不够明确具体，难以满足合规管理的独立性要求。

《管理办法》提到，首席合规官及合规官有权根据履行职责需要，参加或者列席有关会议，查阅、复制有关文件、资料。金融机构召开董事会会议、经营决策会议等重要会议的，应当提前通知首席合规官。《管理办法》自2025年3月1日起施行，过渡期为该办法施行之日起一年。

北京市中闻律师事务所合伙人程璇介绍，在《管理办法》中，合规官的设置是可选项，即“金融机构原则上应当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官，合规官是本级机构高级管理人员，接受本级机构行长（总经理）直接领导”。而首席合规官的设置是必选项。

2024年8月，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》，不少金融机构就聚焦于此，谋划设立首席合规官。“我们的董事会缺少独立董事，非执行董事数量较少，接下来需要加快适应监管部门要求，重塑管理架构，包括设立首席合规官，以及进一步明确和强化合规履职要求。”某国有大行理财公司相关人士告诉记者。截至2024年末，过半数银行理财公司的首席合规官已到位。

程璇表示，银行不仅是资金的提供者，更是实体经济发展的支撑者。有效的合规管理有助于银行专注于长期、可持续的投资项目，促进实体经济健康发展。在当前经济转型和高质量发展的背景下，绿色金融、创新科技和产业升级等领域急需资金支持，而银行的合规管理能确保资金流向具有长期社会价值和经济效益的项目。