编者按：

推动投资者教育纳入国民教育体系是打造健康成熟的投资文化、夯实资本市场可持续发展的根基，是提升国民金融素养、让投资者分享资本市场改革发展红利的重要途径。值着“3·15”之际，证券时报开设《投教进行时》专栏，宣扬各市场主体优秀的投教作品及成功经验，积极探索投资者教育的新形式、新内容、新方法。

一方面，伴随着资本市场快速发展，金融产品日益多元化；另一方面，不同类型、不同年龄投资者人数日益增多，且95%以上为中小投资者。两者相遇，迸发出巨大的投教内容需求。

一年一度的“3·15”国际消费者权益日来临。证券时报记者了解到，当前，为满足投资者对金融知识的需求，以券商、基金为代表的资本市场重要参与主体，积极发挥连接市场和投资者的“桥梁”作用，在内容、形式、渠道等多领域跟着场景走，持续积极探索和创新，打造了一批寓教于乐、喜闻乐见的投教产品，帮助投资者更好地学习掌握投资知识，提升投资技能。

在内容创作上精雕细琢

以我国著名作家蒲松龄创作的文言短篇小说集《聊斋志异》为故事背景，围绕书生和狐妖的故事展开，通过书生在赶考路上遇到狐妖被其迷惑所引发的贪念，将非法集资概念引入文内，结尾以“鱼为诱饵而吞钩，人为贪婪而受骗”点睛，提醒投资者警惕高收益投资风险。

以一位探险精神十足的火柴人作为主角，巧妙拆解和象征性解释“投保”二字，通过独特视角来探讨投资者保护的概念，每个字的分解不仅具有深刻的含义，也富有创造性，使得复杂的金融知识变得更加亲切和易于接受。

从客户理财场景与视角出发，尽可能追求极致的深入浅出，通过轻松有趣的大白话、简洁清爽的漫画线条实现“浅出”，通过真实客观的历史数据、专业准确的投资知识实现“深入”，坚持一个论据段落必须搭配一幅轻松有趣的漫画，助力更多投资者更加了解基金投资，坚定长期投资的信念。

在2023年的首届证券时报“5·15全国投资者保护宣传日”优秀投教作品展播比赛中，国投证券（原安信证券）的《聊斋新话|书生贪念遇狐仙，十年科举终成梦》、海通证券的《火柴人传》、华夏基金的《大白话养基》等作品斩获一等奖，获得了投资者的喜爱。

透过本次活动，记者发现，近年来，视频、音频、图文等多种投教形式的创新，不断延伸了投资者教育的广度和深度，也推动了投教服务的可持续发展。同时，金融机构的投教相关工作人员“脑洞大开”，在内容创作上精雕细琢。

“项目发起人本身是理工科出身，在创作该项目时，回想起求学时有科普大佬用身边生活常见事物作比喻，把原本很晦涩复杂的傅里叶变换讲解得极为直观、生动，因此在投教推广工作中一直坚持把专业的投资理念、知识用生动活泼、更低门槛的方式传递给更广大的受众。”以《大白话养基》为例，华夏基金相关创意负责人向记者透露该作品在创作过程中的有趣经历。

将专业性及创新性充分融合

“如何实现投教内容专业性与创新性的有效融合”“内容创作时，如何在同质化下寻找差异性”……结合自身创作经历，多位金融机构投教负责人在接受证券时报记者采访时指出，投教内容创作、创新的难点在于需要同时实现专业性、可读性和差异性。

国投证券投资者教育基地投教产品创作者李倩兰向记者表示，过于专业化、平铺直叙的金融宣教内容比较晦涩难懂，大部分普通投资者难于在短平快的碎片化阅读时间内充分理解，投教创作需要在确保专业性的同时不断出新，持续产出创意，因此，对于创作者而言，如何将专业性及创新性充分融合是难点。

“融媒体时代下，投资者教育领域面临的较大问题是投教内容同质化。”李倩兰表示，各家金融机构需要持续思考如何在海量的金融常识普及过程中寻求突破，在同质化内容下构建自家特色，实现差异化，避免投资者在接触大量相似内容后产生审美或阅读疲劳，以此满足投资者日益增长的金融知识学习需求。

当前，年轻投资者逐渐增多，给资本市场带来新的活力，投资者教育也面临新的挑战。

海通证券投教基地负责人告诉记者，尽管金融机构在内容创作上不断创新，比如结合中国传统文化元素如神话故事、汉字、民俗文化等，以及研究年轻人的观看偏好，力图推出既专业又生动有趣的教育内容，但在新媒体领域，纯知识性内容往往关注度不高，过度娱乐化的内容又可能失去应有的严肃性，导致投教内容较难平衡专业性与吸引力。

华夏基金市场部总经理、投教基地负责人陈倩将投教内容创作看作对投资者的一种“市场陪伴”。她指出，有效的市场陪伴，需要以客户喜闻乐见的形式，将长期投资、理性投资的理念融入每一篇市场陪伴内容和每一个市场陪伴活动中。金融名词往往较为晦涩，专业机构应具备专业的市场解读能力和深刻洞察投资人需求的能力，产出深入浅出的市场陪伴内容，并高效地触达投资人，这是久久为功的过程。

跟着场景走开展有效陪伴

通勤路上刷个财经短视频；做家务时放个理财直播作为背景音；睡觉前躺在床上看个理财公众号……伴随着新媒体的不断发展，以上场景描绘了当前投资者，尤其是年轻投资者的金融知识学习现状——利用生活中的碎片化时间快速获取理财信息。

“市场陪伴并不是单向传播，而是基金公司与基民之间高质量的双向沟通，因此，积极借助新媒体平台的力量开展市场陪伴是更为高效的选择。”陈倩说，“用户在哪陪伴就在哪，我们做了非常多的调整和尝试。”

据介绍，在数字化时代，华夏基金积极拥抱投教渠道、投教方式的深刻变革，不断迭代，在抖音、小红书、视频号、微信公众号、B站、今日头条等流量平台上积极打造独具特色的投教多媒体矩阵。

相类似地，为了覆盖不同投资者的需求，国投证券在投教活动开展及产品制作过程中持续突破、挖掘亮点，构建了包含漫画、视频、图文与微电影等形式的产品矩阵，同时，加强与媒体的宣推合作，借助公众媒体的传播力量，搭建全渠道宣传矩阵。

前述海通证券投教基地负责人向记者介绍，近年来，海通证券持续加强在线教育平台建设，利用大数据和人工智能技术，提供个性化的学习体验和内容推荐，使投资者能根据自己的需求和兴趣选择合适的学习内容。

陈倩表示，基金公司永远都应把投资者利益放在第一位，将市场陪伴贯穿投资者全生命周期、全生活场景，这不仅可以显著提升投资者的获得感，更能帮助基金公司更好地洞察客户需求，理解客户在全投资流程中的问题和挑战，从而更好地优化服务体系。

校对：冉燕青