证券时报记者 罗曼 吴少龙

投资者保护是资本市场的永恒主题。5月15日，由证券时报社主办的“5·15全国投资者保护宣传日”联合行动暨资本市场投教“星火计划”活动在深交所举行。围绕“提升投资者教育服务质效 助力加快推进金融强国建设”这一话题，监管部门、逾70家机构代表等一线投教工作者齐聚一堂，分享经验、交流心得、融通联动，碰撞智慧火花。

下沉式“陪伴”

券商、基金等金融机构是连接广大投资者与市场的重要桥梁，金融机构投教相关人员则是打通投资者教育和保护工作“最后一公里”的工作者，他们对投资者教育和保护工作感悟深。

多位与会代表表示，发挥金融机构在投资者教育中的陪伴作用，其实是践行“金融为民”发展理念的具体表现。

山西证券财富运营部总经理郭熠认为，投教工作经历了从被动到主动的过程，今后进一步提升的方向是真正从客户需求出发，从买方思维出发，为客户提供全生命周期的陪伴。

“与其说是教育，其实我们更认为是一种服务或者是陪伴。”国泰基金首席信息官倪蓥称，投教实际上也是一个教学相长的过程。

易方达基金董事总经理王玉华表示，“我们坚持做专业、规范、投资者喜闻乐见的投教，希望通过我们的投教工作，传递认知，影响行为，建立信任。”

在“陪伴”的过程中，金融机构将投教活动“下沉”是主要的方式。其中，华林证券通过云直播等创新形式的投教活动，深入西藏那曲、日喀则、桑兰、藏度等多个市县村，探索少数民族地区投教新模式。

长城证券财富管理总部投教负责人邓燕称，要让投资者教育知识真正“动”起来、“活”起来，成为看得见、摸得着、感受得到的“投资者身边的投教”。

据悉，长城证券在南昌投教基地设置了虚拟现实（VR）、人工智能等多媒体设备，通过智能导览、互动答题、体感互动游戏等沉浸式体验，充分提升投教智能化和趣味性。

华西证券通过和四川绵阳科技城科创中心合作，建设了一个省级投教基地，从而与科技人才服务产业园形成协作联动，打造多要素相融合的投教生态圈。

华西证券投教基地负责人唐岭称，加入“星火计划”后，希望行业能够共同行动起来，把各家所长进行更大的发挥，坚守金融为民的初心和使命。

国泰基金积极参与券商、垂直平台的多类型活动，通过线上线下不同的活动方式覆盖了过亿的投资者，竭力做好下沉式全方位投资者的陪伴，服务广大投资者。

探索共建共享

近年来，视频、音频、图文等多种投教形式的创新，不断延伸了投资者教育的广度和深度，也推动了投教服务的可持续发展。

第一创业经纪业务运营统筹部客户服务中心负责人谢贵阳认为，要做精准型投教，投教不能铺天盖地，泛泛而谈，而要向特定的群体开展针对性的投教工作。

郭熠举例表示，山西证券在革命老区代县的一所高中建立了全国首家“青少年金融教育基地”，效果显著。他认为在帮扶区域可以提供相关的教育支持，提升欠发达地区孩子的金融意识和自信心。

然而，受本身内容量少等特点影响，投教内容和产品面临着同质化的问题。探索共建、共享是有效解决投教内容同质化的一个重要方向。

“很高兴在‘5·15全国投资者保护宣传日’这个重要的时间点，看见资本市场投教‘星火计划’的启动，让我们看到了更多投教工作的可能性。”广发基金投资者教育基地负责人梁嘉莹表示，一方面，金融机构可以更多地通过这一平台实现共建共享投教内容；另一方面，也可以让不同的机构凝聚起来，组成“投教朋友圈”，联合制作投教作品，以及合作开展投教活动。

对于探索内容共建、共享，鹏华基金品牌管理部总经理于凌波有着期盼，“近期我们发现，券商投教基地的资源非常丰富，包括我们的股东国信，包括上海证券的红色投教基地，以及在座一些券商伙伴的投教基地，都可以生成一些非常生动的深度投教项目，希望今后和大家能够不断生成成果。”

推动理性投资

今年4月，中国资本市场迎来第三个“国九条”，新“国九条”提出“必须始终践行金融为民的理念”、“助力更好满足人民群众日益增长的财富管理需求”。

银华基金营销管理与服务部总监郑奇峰认为，投教内容既要有一定的深度，又要有一定的广度。我们发现非理性行为对投资导向有着重要影响。因此，除了传播金融知识外，还应积极传播心理学、哲学、行为金融学等相关领域的前沿理论和实践知识。“我们公司正在研究、实验一些小工具，探索顺人性方式，希望可以利用一些典型的心理机制，让投资者更容易地做出对自己长期有利的行为。”

在重视投资者回报方面，平安基金产品企划部执行总经理谢娜表示，平安基金比较注重对投研条线的内部考核，让投研条线、市场条线能够把投资者的回报放在所有工作的第一位。

梁嘉莹表示，在接下来的投教工作中，广发基金将广泛宣传长期投资、价值投资理念，帮助资本市场培育耐心的资本。