2月17日晚间，中国人民银行浙江分行公布的行政处罚决定信息显示，财通证券因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被处195万元罚款，并公示三年。

根据中国人民银行各分支机构官网公示信息，这是2025年1月1日新《反洗钱法》施行之后，首家因反洗钱相关工作被罚的证券公司。

财通证券被罚195万元

根据浙银罚决字〔2025〕11号文件，2月10日，财通证券被中国人民银行浙江分行处195万元罚款。其原因有二，一是未按规定履行客户身份识别义务，二是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

与此同时，财通证券时任合规总监申某新、时任合规部副总经理吴某霞，因对上述违法行为负有责任，分别被处以4.1万元、4万元罚款。

券商中国记者翻阅中国人民银行各分支机构官网发现，这是2025年开年以来，首家因反洗钱相关违法行为被罚的证券公司。

近年来，证券业反洗钱处罚力度逐步加强，数百万乃至千万规模大罚单频现。

例如2024年10月23日，沪上两家券商同时被中国人民银行上海分行点名：海通证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与不明身份的客户进行交易，被罚款395万元；申万宏源证券也因同样三项违规，被处以349万元罚款。

而在2023年2月6日，中信建投证券和中信证券，也因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等原因，分别被罚款1388万元和1376万元。

新《反洗钱法》已经施行

2025年1月1日，经十四届全国人大常委会第十二次会议高票通过新修订的《中华人民共和国反洗钱法》（简称《反洗钱法》）正式施行。

这是《反洗钱法》2007年实施以来的首次重大修订。新修订的《反洗钱法》围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，进行了补充和完善，包括进一步提高对金融机构的合规要求，完善其反洗钱义务。

包括要求金融机构建立健全反洗钱内控制度；在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度；延长客户身份资料和交易记录保存时间；细化大额交易报告制度和可疑交易报告制度要求；关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险等。

值得一提的是，伴随新《反洗钱法》生效，1月27日晚，中国人民银行官网披露了2025年首批罚单，其中，农业银行、光大银行、民生银行和恒丰银行因涉反洗钱违规包揽四张千万级罚单，合计被罚近1亿元。

另据南京晨报2月17日报道，中国人民银行江苏分行、江苏省监察委员会、江苏省高级人民法院等11个部门日前联合印发《关于进一步在全省开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动的通知》，明确将江苏省打击治理洗钱违法犯罪三年行动顺延一年，直至2025年12月。

校对：杨舒欣