近日，资本市场金融科技创新试点（济南）首批15个项目正式公布，试点项目数量高于同批次其他试点地区，试点项目业务范围涉及上市公司股份管理、股权投资尽职调查、场外期权业务管理、金融风险预警监测、数字人民币投资理财等金融管理服务多个领域，试点工作取得阶段性成效。

发挥先行先试最大优势

探索资本市场金融科技创新“济南方案”

金融科技（FinTech）作为技术驱动的金融创新，是深化金融供给侧结构性改革、增强金融服务实体经济能力的重要引擎。资本市场金融科技创新试点由中国证监会统筹部署开展，是我国资本市场基础制度的一项重要改革实践，旨在探索建立统筹协调、科学有效的资本市场金融科技监管体制机制，加速推动以金融科技应用为核心的资本市场新质生产力形成，推进证券公司、期货公司、基金公司等各类资本市场行业机构数字化转型。试点工作以试点地区面向资本市场行业机构和科技企业征集遴选试点项目的形式开展，侧重通过大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息技术对资本市场各业务领域进行科技赋能。

经济南市与山东证监局积极对上争取，2023年6月7日，中国证监会印发《关于支持在济南市开展资本市场金融科技创新试点的函》，济南正式获批开展资本市场金融科技创新试点。截至目前，中国证监会已批准济南以及北京、上海、广州、深圳、南京、成都、浙江等八个城市或省份开展资本市场金融科技创新试点，济南是全国第六个获批开展试点的城市，是除北京以外唯一获批开展试点的北方城市，也是黄河流域唯一获批开展试点的城市。当前，济南正加速培育孵化一批具有行业示范效应、有益于启发金融科技监管的优秀项目成果，发挥黄河流域重要中心城市的示范带动作用,为资本市场金融科技创新树立样板、创造经验。

营造金融科技创新生态

建立资本市场金融科技创新试点工作推进机制

2023年3月，济南出台《关于加快推进金融科技发展的实施意见》（济政发〔2023〕3号），提出了打造在国内具有较强影响力的金融科技产业集聚高地、创新应用高地、技术研发高地、金融机构数字化转型高地的发展目标，明确了全面集聚金融科技资源、完善金融科技基础设施建设、深化金融科技研发应用、营造一流金融科技发展环境、提升金融科技监管效能五项重点任务，全力建设金融科技创新生态圈。

济南将开展资本市场金融科技创新试点作为推动本地金融科技发展的重要关键一环，在中国证监会有关司局、山东证监局的支持和指导下，按照试点工作要求，全面推进相关工作。2023年9月，济南市委金融办与山东证监局联合成立资本市场金融科技创新试点（济南）专项工作组，制定发布了试点实施细则。2023年10月，专项工作组对外发布试点项目征集通知和项目申报指南，并同步开展机构走访调研和宣传动员工作，中泰证券等资本市场行业机构积极申报项目，共有30个项目通过征集阶段初审。在遴选评审、专业评估准备期内，专项工作组认真辅导各项目申报机构完善申报方案和实施计划，项目质量不断提升。2024年8月，经专家遴选评审，专项工作组向中国证监会推荐报送了19个试点项目。2024年年末，中国证监会反馈15个项目通过专业评估环节，经社会公示后，正式纳入资本市场金融科技创新试点。

加速金融科技赋能

多个项目精准聚焦当前热点领域

首批试点项目申报机构类型多样，既有证券公司、期货公司、区域性股权市场运营机构等资本市场行业机构，也有商业银行、信息技术企业等，项目类型则涵盖了技术创新、科技赋能、业务创新三大类。试点项目普遍运用了新一代信息技术手段，着眼于解决长期制约证券期货基金行业发展的痛点难点问题。

“数字人民币在证券行业财富管理中的应用”项目面向数字人民币试点城市的个人投资者提供了一种创新的支付结算方式，实现了数字人民币钱包与证券公司资金账户的互联互通，投资者可以使用数字人民币购买金融服务、实现银证转账等，扩大了证券公司财富管理的触达范围，为投资者带来更加安全、高效、便捷的财富管理体验。

“基于区块链的股权投资尽调核查辅助工具”项目致力于解决投资机构尽调过程中验证投资标的企业核心数据真实性的难题，通过建立区块链平台，整合企业的发票数据、银行流水等客观数据，进行发票流与资金流耦合度分析，降低人工尽调成本，提高尽调核查结果的准确性。

“金融科技赋能上市公司股份综合管理”项目依托区块链与人工智能技术，为上市公司股权激励、股份回购提供一站式高效解决方案。股权激励功能模块能够协助上市公司精准匹配行业激励方案，实现员工利益与企业利益的最大化。股份回购功能模块能够为上市公司提供精准的回购时机建议与合理的回购方案策划，助力上市公司市值管理。

“场外期权业务管理系统”项目覆盖场外期权业务的完整生命周期，实现客户询价、场内对冲、合同生成、每日结算等环节的平台化、一站式服务，将业务人员从原有繁重的统计、计算等工作中解放出来，极大提升了业务办理的效率和准确率。

注重提炼实践经验

适时启动第二批试点项目征集

首批试点项目涉及云原生、大语言模型等前沿高端技术，覆盖了证券公司、期货公司等资本市场行业机构的前台、中台、后台业务场景，得到了中国证监会有关司局的充分认可和肯定。

下一步，济南市委金融办与山东证监局将强化协同联动，落实监督机制，推动首批试点项目平稳运行，同时，注重总结试点工作成效,提炼形成普适性经验,加强与中国证监会工作对接,积极汇报试点工作创新做法，推进试点项目转常态化运营。在总结首批试点项目经验成果的基础上,适时启动征集第二批试点项目,丰富试点主体的多元性,为新业态、新模式、新技术提供更加包容的尝试空间和发展环境，推动试点不断走深走实，助力完善资本市场金融科技监管体制机制。（齐和宁）

校对：王蔚