证监会主席吴清近日表示,一以贯之抓好落实,把投资者保护贯穿于资本市场制度建设和监管执法的全流程各方面。
记者从中国证券业协会(以下简称“中证协”)了解到,中证协将把保护投资者合法权益放在更加突出的位置,在压实中介机构“看门人”责任、不断提高证券经营机构合规风控水平、发挥证券纠纷多元化解机制作用、进一步提升投资者保护水平等方面继续发挥好自律组织作用,引导行业持续提升投资者保护水平。
定规则强投保 提振投资者信心
近年来,中证协通过完善自律规则体系、推动行业文化建设、开展行业自律检查、创新投资者教育形式和完善证券纠纷多元化解机制等有效举措,持续提升行业投资者保护工作实效,提振投资者信心,推动行业高质量发展。
具体来看,截至2024年5月,中证协累计制修订自律规则规范性文件136项,内容涵盖了从业人员、自律惩戒、文化建设、声誉管理、专业评价以及证券公司承销保荐、证券经纪等各项业务活动。其中,投资者保护自律规则8项,包括投资者适当性管理、投资者教育工作指引和评估、证券纠纷调解等。上述自律规则文件形成了综合立体、覆盖全面、科学有效的行业自律管理规则体系。
2024年5月15日,中证协首发两项团体标准,丰富完善了投资者保护自律规则体系。充分发挥投资者教育事前预防宣导作用,创新投资者教育形式,从源头上增强投资者风险防范意识;加强投资者适当性管理,规范经营机构行为,提升投资者服务质量和水平,强化投资者权益保护力度;深化完善多元化解纠纷机制,规范纠纷调解程序,不断满足人民群众多元解纷需求,为投资者提供纠纷调解服务。
在开展投资者保护方面,中证协引导督促行业持续做好投资者教育、投资者适当性等事前防范和证券纠纷化解、先行赔付等事后救济工作。一方面,组织行业开展专项投资者教育活动。先后组织开展读懂上市公司报告、全面注册制实施、债券监管职责划转等行业投教宣传活动。充分发挥投教基地的作用,通过网站、微信公众号、APP等平台发布投教宣传信息,指导经营机构开展金融知识竞赛、宣传展览等投教活动。推动投资者教育纳入国民教育体系。通过行业号召、机制创新,证券行业“投教进百校”、“四合一”机制、“与投资者同行”等一批标志性品牌活动落地实施。建立证券行业投教评估机制。
另一方面,完善证券纠纷多元化解机制。督促证券经营机构履行投诉处理首要责任,探索先行赔付机制,有效化解疑难复杂群体纠纷。自2012年以来,调解证券纠纷案件4145件,为投资者挽回损失3.62亿元。先后支持有关单位依法开展海联讯、万福生科、欣泰电气和紫晶存储等投资者补偿和先行赔付。其中2023年实施的紫晶存储先行赔付帮助近1.7万名投资者及时获得损失赔付合计达10.86亿元,充分保障了投资者合法权益。健全常态防非工作机制,每年组织行业开展防非宣传月活动,加强对重点领域和重点人群宣传工作,构筑社会共同参与的防非打非工作格局。持续创新宣传活动形式,连续9年组织开展“防非宣传健康跑”公益活动,累计吸引参加人数超440万人次;定期发布仿冒经营机构黑名单,有效遏制了非法证券活动蔓延。
压责任强检查 保护投资者权益
吴清表示,行业机构连接投融资两端,必须倾注更多的精力来服务投资者。要把功能性放在首要位置,端正经营理念,回归本源、守正创新,恪守信义义务,增强专业能力,为投资者提供更加多元、更加适配的产品和服务。对标对表中国特色金融文化“五要五不”,重视声誉管理,坚定职业操守,培育良好的行业文化和投资文化。
在证券行业文化建设方面,中证协进一步压实证券经营机构投资者保护的主体责任,促进形成投资者合法权益保护的良好生态,筑牢投资者保护的第一道防线。中证协在证券行业大力弘扬诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规的经营观、业绩观和风险观,把投资者保护融入行业发展理念,自觉成为行业规范开展经营活动的内在指引。
如召开的文化建设动员大会,明确提出“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化理念,在全行业已逐步达成共识,各经营机构已付诸积极行动。中证协还相继发布《证券行业文化建设十要素》《证券公司文化建设实践年度报告编制指引》《证券公司文化建设实践评估办法(试行)》,为行业文化建设实践工作提供自律指引;并发布树立证券行业荣辱观的倡议书,持续完善文化建设实践评估指标,发布廉洁从业实施细则,开展强化党建引领和文化建设等专题培训,培育良好的行业文化。《证券行业文化建设倡议书》《证券经营机构及其工作人员廉洁工业实施细则》和《证券从业人员职业道德准则》等自律规范性文件,则要求从业人员应遵守“诚实守信,勤勉尽责;守正笃实,严谨专业”的行为准则,倡导客观、审慎、专业地为投资者提供服务,持续提升证券从业人员的道德水平和专业能力,防范道德风险,更加有效地保护投资者合法权益。
值得注意的是,中证协还充分发挥自律检查预防性的优势,主动开展和配合完成各项业务检查,对多名从业人员和机构采取自律措施。进一步引导经营机构合规展业,规范经营,督促提醒投资者审慎、规范参与发行业务。进一步提升证券经营机构自身经营管理能力,提高证券经营机构风险防范水平,压实证券经营机构主体责任,为投资者提供优质高效的服务,增强投资者获得感。
四方面持续推进投资者保护
记者了解到,中证协将深入贯彻中央金融工作会议精神,全面落实新“国九条”有关要求,践行金融为民的工作理念,坚持以人民为中心的价值取向,把保护投资者合法权益放在更加突出的位置,在以下几方面继续发挥好自律组织作用,引导行业持续提升投资者保护水平。
一是压实中介机构“看门人”责任。持续完善自律规则体系,优化行业执业质量评价机制,发挥评价机制的指挥棒作用,综合运用评价结果,督促证券经营机构端正经营理念、回归本源、守正创新、恪守信义义务,不断提高专业服务水平,严把资本市场“入口关”。
二是不断提高证券经营机构合规风控水平。中证协将继续发挥自身作用,引导证券经营机构强化合规风控意识,提升合规风控能力,有效防范化解风险,提高证券经营机构投资者保护水平。
三是发挥证券纠纷多元化解机制作用。持续加大证券纠纷调解工作宣传普及力度,使投资者更加充分地了解各类纠纷化解机制的具体渠道和比较优势,妥善选择合理方式依法理性维权。聚焦投诉处理、纠纷调解重点领域,加强矛盾纠纷排查预防,在化解纠纷过程中,做好矛盾纠纷源头治理。
四是进一步提升投资者保护水平。持续引导证券经营机构开展形式多样、内容丰富的投资者教育活动,大力弘扬长期投资、理性投资理念。与市场各参与方加强协同,发挥投资者保护合力,更有效地提升投资者保护水平。
校对:姚远