海银财富，立案侦查！

来源：证券时报网作者：券商中国霍莉2024-09-11 13:09

传言落地。

今日，上海警方发布警情通报显示，海银财富涉嫌非法集资犯罪被立案侦查，多名犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施。此前市场传言其实控人韩宏伟以及相关高管被警方带走，

9月11日上午10时，上海市公安局奉贤分局对外发布，依法对海银财富管理有限公司（下称“海银财富”）涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。目前公安机关正全面搜集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损等各项工作，最大限度保护投资人权益。

上海警方表示，投资人可通过关注“上海奉贤”微信公众号网上报案，也可以通过邮寄资料、电话和实地等方式报案。其中，在“上海奉贤”微信公众号中，可以通过“便民服务”中的“投资者报案平台”，或通过微信搜索“投资者线上报案平台”小程序，点击进入后，按照系统提示步骤完成线上注册，并上传报案材料，进行网上报案。

海银财富爆雷

去年12月，有着国内第三大财富公司名号的海银财富停止兑付所有理财产品，引发市场关注。

天眼查信息显示，海银财富成立于2006年11月，已经运营18年之久。经营范围包括第三方理财服务、理财产品的研究、开发及技术咨询，以服务外包形式从事金融后台服务，投资管理。

海银财富官网信息显示，截至2022年末，该公司在国内80余个城市设立了170余家财富中心。

根据券商中国记者调查，在销售端，海银财富依靠分布于90余个城市的180多个线下财富中心，聚集了4万余名高净值人士；存量理财产品发行数量共计465只，总规模超过700亿元。

^{（信息来源：证券时报发文《潜望｜海银财富700亿“资金池”调查：傀儡空壳、交叉嵌套、底层空虚》）}

根据前述记者调查，在募资环节，海银财富数十个空壳公司以独立第三方的面目出现，投资人的投资款打入这些公司的账户，并构筑出一个双层嵌套结构的庞大资金池；作为募资工具的理财产品，借道“伪金交所”登记备案，全数涉嫌非法金融；在投资环节，资金所投向的底层资产，与募集说明书宣称的严重不匹配，大部分资金去向不明。

涉上百起司法案件

券商中国记者查阅天眼查相关资料发现，海银财富2024年以来司法案件呈现激增形势，涉案数量达到了125起，且多数为被告。今年以来的开庭公告就涉及45起。且在监管公示方面，今年以来海银财富有27条税务催缴。